AML & KYC: zo houden wij het spel eerlijk en veilig

Een legaal en eerlijk casino kan niet bestaan zonder duidelijke regels tegen misbruik. Daarom werken wij volgens twee pijlers die wettelijk verplicht zijn in Nederland: AML (anti-witwassen) en KYC (ken-uw-klant). De eerste zorgt ervoor dat ons platform niet wordt gebruikt om crimineel geld weg te sluizen. De tweede zorgt ervoor dat we precies weten wie er bij ons speelt. Samen vormen ze het fundament onder een veilige speelomgeving waarin jij met een gerust hart kunt deelnemen.

Deze regels zijn geen interne grilligheid van ons. Ze komen rechtstreeks voort uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en uit de eisen die de Kansspelautoriteit (KSA) stelt aan iedere aanbieder met een Nederlandse vergunning. Wie online kansspelen aanbiedt in Nederland, is verplicht klanten te identificeren, transacties te monitoren en ongebruikelijke activiteit te melden. Wij houden ons daar volledig aan, en op deze pagina lichten we toe wat dat in de praktijk voor jou betekent.

Waarom verifiëren wij je identiteit (KYC)?

KYC staat voor Know Your Customer, oftewel ken-uw-klant. Het doel is simpel: voorkomen dat minderjarigen spelen, voorkomen dat iemand een vals account aanmaakt, en voorkomen dat het platform wordt misbruikt voor witwassen of fraude. Door je identiteit vast te stellen weten we zeker dat het geld dat binnenkomt en uitgaat bij de juiste persoon hoort.

Concreet betekent KYC dat we bij registratie en op belangrijke momenten in je speelreis een aantal zaken controleren:

• Leeftijdsverificatie (18+): deelname aan kansspelen is in Nederland alleen toegestaan vanaf 18 jaar. We controleren je geboortedatum en kunnen om aanvullend bewijs vragen.
• Identiteitscontrole: we stellen vast dat jij echt bent wie je zegt te zijn, met naam, adres en geboortedatum.
• Cruks-controle: bij registratie toetsen we of je bent ingeschreven in het Centraal Register Uitsluiting Kansspelen (Cruks). Sta je daarin geregistreerd, dan kun je niet spelen — dat is een wettelijke uitsluiting die wij respecteren.
• Controle op de echtheid van betaalgegevens: we kijken of de gebruikte betaalmethode op jouw naam staat.

Welke documenten kunnen wij vragen?

In de meeste gevallen verloopt verificatie automatisch en merk je er nauwelijks iets van. Soms hebben we echter aanvullende stukken nodig. Houd er rekening mee dat we kunnen vragen om:

• Een geldig legitimatiebewijs: paspoort, Nederlandse identiteitskaart of rijbewijs (duidelijk leesbaar en niet verlopen).
• Een adresbewijs, bijvoorbeeld een recent bankafschrift of een rekening van een nutsbedrijf met je naam en adres erop.
• Een bewijs van betaalmethode, zoals een schermafbeelding van je bankrekening of een foto van je betaalkaart (waarbij je gevoelige cijfers mag afschermen).
• Bij grotere bedragen: documenten over de bron van fondsen (bron van fondsen), bijvoorbeeld een loonstrook of een verklaring waaruit blijkt waar het geld vandaan komt.

Hoe lang duurt verificatie?

We streven ernaar elke verificatie zo snel mogelijk af te ronden. Wanneer de aangeleverde documenten compleet en goed leesbaar zijn, kan de controle vaak binnen korte tijd zijn afgerond. Zijn documenten onduidelijk, verlopen of onvolledig, dan duurt het langer omdat we je dan opnieuw moeten benaderen. Daarom geldt: hoe beter de eerste upload, hoe sneller je klaar bent.

Belangrijk om te weten: een opname (uitbetaling) kan tijdelijk worden aangehouden tot de KYC volledig is afgerond. Dit is geen blokkade van jou persoonlijk, maar een wettelijke voorwaarde. Pas wanneer we zeker weten met wie we te maken hebben, geven we geld vrij. Zo beschermen we jou tegen identiteitsfraude én voldoen we aan onze verplichtingen.

AML: voortdurende transactiemonitoring

De anti-witwaspijler stopt niet na de registratie. Onder de Wwft zijn we verplicht om transacties op doorlopende basis te monitoren. Dat betekent dat geautomatiseerde systemen en, waar nodig, een menselijke beoordelaar letten op patronen die kunnen wijzen op witwassen of andere financiële criminaliteit. Het overgrote deel van onze spelers merkt hier helemaal niets van.

Soms kan een transactie of een speelpatroon aanleiding geven tot een nadere controle. Dingen die een extra check kunnen triggeren zijn onder meer:

• Stortingen of opnames die bij bepaalde drempels uitkomen of daar herhaaldelijk net onder blijven.
• Een opvallende verandering in je speel- of betaalgedrag.
• Het gebruik van meerdere of wisselende betaalmethoden binnen korte tijd.
• Storten zonder noemenswaardig te spelen en vervolgens snel weer willen opnemen.
• Onduidelijkheid over de herkomst van het ingelegde geld.

Wanneer iets ongebruikelijks wordt gesignaleerd, kunnen we om uitleg of aanvullende documentatie vragen, bijvoorbeeld over de bron van fondsen. Stelt de wet ons daartoe verplicht, dan melden wij een ongebruikelijke transactie bij FIU-Nederland (Financial Intelligence Unit). Dit gebeurt vertrouwelijk en volgens vaste procedures.

Jouw rechten en je privacy

We begrijpen dat het delen van persoonlijke documenten gevoelig is. Daarom gaan we zorgvuldig met je gegevens om. We verzamelen alleen wat nodig is voor de wettelijke doeleinden, beveiligen je documenten en bewaren ze niet langer dan toegestaan. Je gegevens worden niet voor reclame of andere doeleinden gebruikt buiten waar je toestemming voor hebt gegeven of waar de wet ons toe verplicht.

Je hebt het recht om in te zien welke gegevens we van je verwerken, om correctie te vragen en, binnen de wettelijke kaders, om verwijdering. Hoe we omgaan met je persoonsgegevens lees je uitgebreid in ons privacybeleid. Heb je een specifieke vraag over jouw verificatie of een document dat je hebt geüpload, neem dan gerust contact op via onze contactpagina.

Verantwoord spelen en Cruks

AML en KYC staan niet los van verantwoord spelen. De Cruks-controle die wij bij registratie uitvoeren, is precies het mechanisme waarmee Nederland kwetsbare spelers beschermt. Wie zichzelf laat uitsluiten, kan tijdelijk niet meer terecht bij vergunde aanbieders — en wij respecteren die keuze volledig.

Daarnaast bieden we eigen hulpmiddelen aan, zoals het instellen van limieten op je stortingen en speeltijd. Heb je het gevoel dat het spelen je grip ontglipt, kijk dan op onze pagina over verantwoord spelen voor tips en doorverwijzingen naar onafhankelijke hulp. De volledige spelregels en voorwaarden vind je in onze algemene voorwaarden.

Veelgestelde vragen

Vragen over jouw verificatie?

Loop je vast bij het uploaden van een document, of wil je weten waarom een bepaalde controle nodig is? Ons team helpt je graag verder en legt elke stap rustig uit. Neem contact op en we kijken samen naar een snelle oplossing.

Stel je vraag aan ons team

Spelen doe je voor je plezier — onze naleving zorgt ervoor dat dat plezier veilig blijft.